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  • netbank Geschäftskonto | Kosten, Leistungen & Alternativen

netbank Geschäftskonto

von Lisa Hofmann
Hinweis

Das netbank Geschäftskonto ist nicht mehr verfügbar. Die Augsburger Aktienbank AG hat zum 15. Juni 2022 das Bankgeschäft eingestellt. Gute Alternativen sind die Geschäftskonten N26 Smart, Holvi Lite oder Kontist Premium.

Empfehlenswerte Alternativen zur netbank

3 kostenlose Euroabhebungen im Monat
0,1 % Cashback auf alle Einkäufe
Nicht nutzbar, wenn schon ein Privatkonto bei N26 besteht
Grundgebühr / Monat
0,00 €
Kosten / Buchung
0,00 €
Kosten / Monat
0,00 €
Allgemeine Informationen
Bank N26 Bank AG
Kontobezeichnung N26 Business Standard
Schufaprüfung
Finanzaufsicht Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung 100.000,00 €
Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühr / Monat 0,00 €
Guthaben- & Überziehungszins
Zinssatz eingeräumte Überziehung ab 8,9 %
Guthabenszins
Hinweis Sollzins Aktuell wird maximal ein Kreditrahmen von 8.000 Euro eingeräumt.
Unterkonten
Unterkonten
SEPA-Überweisung
Kostenlose Buchungen / Monat
Überweisung - Online (beleglos) 0,00 €
Überweisung - Offline (beleghaft)
Überweisung - Telefon
SEPA-Sofortüberweisung
Kosten / Sofortüberweisung 0,49 €
Hinweis Maximal 2000 € pro Transaktionen und nicht mehr als fünf Trans­aktionen inner­halb von 24 Stunden.
Auslandszahlungsverkehr - SWIFT-Überweisung
SWIFT-Überweisung
Kosten Bargeldeinzahlung
Hinweis Maximal können 999 € innerhalb von 24 eingezahlt werden. Bargeld lässt sich bei N26 über das CASH26 Programm einzahlen. Teilnehmende Partner sind u.A. REWE, Rossmann, Penny, Real, dm, BUDNI, Ludwig, Eckert, ON Express, Adam’s, Barbarino und mobilcom-debitel.
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
GmbH & Co. KG
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
Unternehmergesellschaft (UG) in Gründung
Allgemein
Jahresgebühr 15 von 15
Onlinebanking & -gebühren 22 von 22
Telefonbanking & beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 4 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 13 von 14
Kartenzahlungen 16 von 20
Mobile Payment 3 von 3
Nutzerfreundlichkeit & Internationalität
Flexibilität bei Rechtsformen 4 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 2 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 2 von 10
Punktezahl 93 von 134
Note 1,4
FYRST Base
Benotung
1,6
Kontoeröffnung in 7 Minuten mit sofortiger IBAN
Für Start-ups geeignet, alle gängigen Rechtsformen
Bargeldlösung und Kreditangebote
Support durch erfahrene Banker via Mail oder Telefon
Grundgebühr / Monat
6,00 €
Kosten / Buchung
0,19 €
Kosten / Monat
6,00 €
Allgemeine Informationen
Anbieter FYRST - ein Angebot der Deutsche Bank AG
Bank Deutsche Bank AG
Kontobezeichnung FYRST Base
Schufaprüfung
Finanzaufsicht Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung 100.000,00 €
Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühr / Monat 6,00 €
Guthaben- & Überziehungszins
Zinssatz eingeräumte Überziehung ab 9,95 %
Guthabenszins
Unterkonten
Anzahl kostenloser Unterkonten 0
Preis je Unterkonto 6,00 €
Unterkonten mit eigener IBAN
SEPA-Überweisung
Kostenlose Buchungen / Monat 50
Überweisung - Online (beleglos) 0,19 €
Überweisung - Offline (beleghaft) 5,00 €
Überweisung - Telefon
SEPA-Sofortüberweisung
Kosten / Sofortüberweisung 0,40 €
Auslandszahlungsverkehr - SWIFT-Überweisung
SWIFT-Überweisung 1,5 %
Kostenlose SWIFT-Überweisungen 0
SWIFT-Überweisung (Min. Gebühr) 6,00 €
SWIFT-Überweisung (Max. Gebühr) 40,00 €
Unterstützte SWIFT Gebührenverfahren OUR: Überweisender / Zahler trägt alle Entgelte
BEN: Begünstigter / Zahlungsempfänger trägt alle Entgelte
SHA: Begünstigter/ Zahlungsempfänger und Überweisender / Zahler teilen die GebührenSHA: Begünstigter/ Zahlungsempfänger und Überweisender / Zahler teilen die Gebühren
Kosten Bargeldeinzahlung
Kosten Bargeldeinzahlung 3,00 €
Hinweis Je angefangene 5000 € werden 3 € berechnet
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
GmbH & Co. KG
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
Unternehmergesellschaft (UG) in Gründung
Allgemein
Jahresgebühr 14 von 15
Onlinebanking & -gebühren 18 von 22
Telefonbanking & beleghafte Buchungen 4 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 5 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 8 von 14
Kartenzahlungen 16 von 20
Mobile Payment 0 von 3
Nutzerfreundlichkeit & Internationalität
Flexibilität bei Rechtsformen 12 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 0 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 6 von 10
Punktezahl 92 von 134
Note 1,6
Finom Solo
Benotung
1,8
Geschäftskonto für Freiberufler/Selbstständige
Geschäftskonto ohne Kontoführungsgebühren
All-in-One: Banking, Rechnungsstellung, Buchhaltung
Keine ausgehende SWIFT-Überweisungen
Grundgebühr / Monat
0,00 €
Kosten / Buchung
0,20 €
Kosten / Monat
0,00 €
Allgemeine Informationen
Anbieter PNL Fintech B.V.
Bank SolarisBank
Kontobezeichnung Finom Solo
Schufaprüfung
Finanzaufsicht Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung 100.000,00 €
Kontoführungsgebühren
Kontoführungsgebühr / Monat 0,00 €
Guthaben- & Überziehungszins
Dispo- / Kontokorrentkredit
Guthabenszins
Unterkonten
Anzahl kostenloser Unterkonten 1
Preis je weiteres Unterkonto 4,00 €
Unterkonten mit eigener IBAN
SEPA-Überweisung
Kostenlose Buchungen / Monat 50
Überweisung - Online (beleglos) 0,20 €
Überweisung - Offline (beleghaft)
Überweisung - Telefon
SEPA-Sofortüberweisung
Kosten / Sofortüberweisung 1,00 €
Hinweis
Gebühr für SEPA-Sofortüberweisungen:
Überweisungssumme Gebühr
0 - 500 € 1 €
501 - 2000 € 3 €
2001 € oder mehr 5 €
Auslandszahlungsverkehr - SWIFT-Überweisung
Kostenlose SWIFT-Überweisungen 0
SWIFT - eingehende Überweisung 0,00 €
Hinweis Aktuell kann man bei Finom keine ausgehende SWIFT-Überweisungen tätigen. Eingehende SWIFT-Überweisungen sind gebührenfrei.
Unterstützte SWIFT Gebührenverfahren k.A.
Kosten Bargeldeinzahlung
Bargeldeinzahlung
Einzelunternehmer & Selbstständige
Freiberufler
Gewerbetreibende
Einzelunternehmer
Einzelkaufleute (eK)
Kapitalgesellschaften
GmbH
GmbH & Co. KG
Kommanditgesellschaft auf Aktien (KGaA)
Aktiengesellschaft (AG)
Unternehmergesellschaft (UG)
Limited (Ltd)
Personengesellschaften & Sonstige
Gesellschaft bürgerlichen Rechts (GbR)
Offene Handelsgesellschaft (OHG)
Partnerschaftsgesellschaft (PartG)
Verein
Genossenschaften (eG)
Kommanditgesellschaft (KG)
Kapitalgesellschaften in Gründung / i.G.
GmbH in Gründung
Unternehmergesellschaft (UG) in Gründung
Allgemein
Jahresgebühr 15 von 15
Onlinebanking & -gebühren 17 von 22
Telefonbanking & beleghafte Buchungen 0 von 6
Überziehungskredit­möglichkeiten 0 von 5
Kreditkarte & Bankkarte
Geld abheben 9 von 14
Kartenzahlungen 10 von 20
Mobile Payment 3 von 3
Nutzerfreundlichkeit & Internationalität
Flexibilität bei Rechtsformen 11,5 von 12
Apps, Useraccounts & Einlagenversicherung 12 von 25
Internationalität 2 von 2
Buchhaltung-, Rechnungsstellung & mehr 4 von 10
Punktezahl 83,5 von 134
Note 1,8

Leistungen des netbank Geschäftskontos

Das netbank Geschäftskonto bietet eine günstige Kontoführung inklusive Onlinebanking an. Bargeld kann – bei Zubuchung der MasterCard – an rund 2,5 Millionen Geldautomaten mit dem MasterCard-Logo abgehoben werden. Auskunft über den Kontostand geben digitale Kontoauszüge oder der SMS-Service. Damit deckt das Konto alle wichtigen Funktionen eines Firmenkontos ab. Extraleistungen wie Unterkonten, SMS-Service und MasterCard können gegen eine günstige Gebühr individuell hinzugebucht werden.

Für wen ist das netbank Geschäftskonto geeignet?

Die netbank will mit ihrem Konto Freiberufler, Einzelunternehmer und Einzelkaufleute ansprechen. Die Zielgruppe sind also Selbstständige, die ihr Geschäft als Personengesellschaft führen und die deshalb einen überschaubaren Geschäftsbetrieb benötigen. Durch die Möglichkeit, weitere Unterkonten zu eröffnen, können Kunden noch besser den Überblick über Ausgaben und Einnahmen behalten. Das Firmenkonto kann von Geschäftskunden aus jeder Branche eröffnet werden – entweder auf den Namen des Kunden oder auf den der (rechtlich zuglässigen) Firma.

Preise & Konditionen des netbank Geschäftskontos

Seit dem 01.10.2019 bietet die netbank ihren Geschäftskunden ein neues Kontomodell an: Bisher konnte zwischen dem Basis- und dem Premium Geschäftskonto gewählt werden. Ab Oktober 2019 bietet die netbank nur noch ein Geschäftskonto an, das die Konditionen der vorherigen Modelle kombiniert. Mit einer Kontoführungsgebühr in Höhe von 4,85 € pro Monat (58,20 € jährlich) und 10 kostenfreien Buchungsposten inklusive handelt es sich um ein günstiges Firmenkonto. Jede weitere beleglose Buchung kostet Kunden 0,15 €, Kartenumsätze mit der MasterCard zählen dabei nicht als Buchungsposten. Die MasterCard Debit Business kann optional hinzugebucht werden und ist gegen ein jährliches Entgelt in Höhe von 10 Euro erhältlich. Die gleichen Konditionen gelten für Partner- und Zusatzkarten. Mit der Kreditkarte kann an über 2,5 Millionen Geldautomaten weltweit Bargeld abgehoben werden. Eine Geldautomatennutzung pro Monat gewährt die Karte kostenlos, jede weitere Abhebung kostet 3 €. Optionsweise können vom Kontoinhaber auch Unterkonten hinzugebucht werden, wobei sich die Kosten für jedes Unterkonto auf 2,50 € pro Monat belaufen. Damit Kunden immer den Überblick über Kontostand und Umsätze behalten, können sie den SMS-Service für 1,50 € pro Monat hinzubuchen. Dieser benachrichtigt Kontoinhaber rund um die Uhr über alle Transaktionen.

Vor- und Nachteile des netbank Geschäftskontos

Vorteile des Geschäftskontos der netbank sind sowohl die günstige Kontoführungsgebühr als auch die 10 kostenfreien Buchungsposten pro Monat. Die Gebührenstruktur ist einwandfrei verständlich und transparent. Wer mit einem digitalen Kontoauszug zufrieden ist, muss dafür ebenfalls nichts bezahlen. Wenn gewünscht, kann eine Finanzsoftware integriert werden, sofern sie mit HBCI und FinTS kompatibel ist. Noch mehr Transparenz und einen umfassenden Überblick erhalten Kunden dank des SMS-Services, der rundum über alle Ausgaben und Transaktionen informiert und gegen eine geringe Gebühr in Höhe von 1,50 pro Monat erhältlich ist. Da die netbank eine Direktbank ist, gibt es nicht die Möglichkeit, eine Filiale aufzusuchen, was für manche Nutzer einen Nachteil darstellen kann. Wer häufig mit der MasterCard Geld abheben möchte, für den fallen schnell hohe Kosten an, da das Abheben nur einmal monatlich kostenfrei möglich ist. Deshalb ist es empfehlenswert, eine andere Kreditkarte zum Abheben von Bargeld zu nutzen. Abzüge gibt es dafür, dass die netbank das Konto nicht für jede Rechtsform anbietet, sondern lediglich Freiberuflern, Einzelkaufleuten und Einzelunternehmern Zugang gewährt. Für das Konto wird kein Dispokredit eingeräumt, bei Überziehung fallen Überziehungszinsen in Höhe von 13 % an. Es entspricht damit einem Guthabenkonto. Auszahlungen oder Überweisungen können nur getätigt werden, wenn auf dem Konto ein Guthaben vorhanden ist. Wenn dem so ist, fallen die Gebühren für Transaktionen jedoch günstig aus.

Geschäftskonto bei der netbank eröffnen

Die Eröffnung des Kontos erfolgt online. Wird eine Kontoeröffnung vorgenommen, wird bereits auf der Grundlage der von Ihnen gemachten Angaben eine Vorprüfung durchgeführt. Hierzu gehört auch die Schufa-Überprüfung, was den weiteren Verlauf der Kontoeröffnung unkompliziert und zeitnah ermöglicht. Für die Kontoeröffnung ist also die Angabe der persönlichen und geschäftlichen Daten die erste Voraussetzung. Für die Legitimierung ist das Postident-Verfahren notwendig. Wird das Konto daraufhin freigeschaltet, kann es direkt genutzt werden.

Fazit zum netbank Geschäftskonto

Selbstständige und Freiberufler, die ihre Transaktionen ausschließlich online abwickeln und die lediglich wenige Buchungen pro Monat veranlassen, profitieren von der sehr attraktiven und verständlichen Kostenstruktur. Das Konto ist gut geeignet für Freelancer, die in erster Linie die Basisleistungen für ein Geschäftskonto benötigen. Dank des SMS-Services bleiben Kunden rund um die Uhr über Kontostand und Kontobewegungen informiert, ohne sich ins Onlinebanking einloggen zu müssen. Das erlaubt eine sehr angenehme Handhabung des Kontos und ist auch dann besonders von Vorteil, wenn Sie auf Geschäftsreisen unterwegs sind. Der Rundum-Service in Kombination mit den günstigen Gebühren sorgt dafür, dass das Konto eine gute Basis für Ihre Geschäftsausgaben darstellt.

Über die Autorin
Lisa Hofmann
Lisa Hofmann hat im Oktober 2020 ihren Bachelor of Arts in British American Studies mit Nebenfach Verwaltungswissenschaft erhalten und ist seit November 2020 Teil der qmedia-Redaktion. Im Oktober 2021 begann sie zusätzlich ein Masterstudium an der Universität zu Köln.